在过去30年里,私人银行与财富管理业务在亚洲的发展经历了四个不同阶段：它始于上世纪80年代,作为商业与零售银行服务之外的一个衍生业务；在2008年次贷危机突发前经历了一段疯狂而又复杂的爆发期,最终返璞归真到私人银行与财富管理的基本业务模式。

在本书中,作者就不同的业务模式进行了详细阐述,以反映什么才是“最好的”私人银行与财富管理；作者也从客户的四个核心需求：即保本、保密、分散风险与财富传承,来入手进行审视,以求找出最佳的业务惯例。

本书中也有一章节专门探讨、针对如何培养客户经理和理财顾问的基础知识及软性技巧,使其成为一流的专业人才。

怎样从有限的人才库中挖掘出经验丰富的客户经理与业务单位主管,这是所有高层管理人员都必会面临的难题。书中也有针对人才选聘及相应的推荐核查展开讨论,以协助人力资源及招聘经理为公司甄选出最合适的资深私人银行家。

未来十年至二十年里,面对严格约束的监管环境,日益上升的成本以及逐步缩水的持续流入,我们将会看到私人银行及财富管理业务逐步整合,最终归入两类银行：跨过大行与精品单一经营。而夹在这两类银行间众多的其他银行都将渐渐淡出历史舞台,或退出这一行业。

归根结底,私人银行与财富管理是一门满足高净值人士财务需求的艺术。