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首页| 非法集资“套路”防不胜防？这份防范指南请收下！ 詹伊月 秀美澧溪 6月4日 说起“非法集资”, 也许大伙儿并不陌生。 可是,怎么有人稀里糊涂地 像鱼儿一样 就被“非法集资”钓上钩了呢？ “非法集资”的防范指南, 请快快收下！ 由于“非法集资”很有 隐匿性、欺骗性、危害性, 需要具备一些防范常识 首先请看下面一段视频 ▼ 一、什么是非法集资？? 非法集资是指法人、其他组织或者个人,违反国家金融管理法律规定,向社会公众吸收资金的行为。 二、非法集资有哪些特征？? （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 三、常见非法集资的种类 （一）预付费消费非法集资。企业以极高的优惠诱使消费者预存消费或预付款,集资后挪作他用,到期不能兑现。 提示：超过正常消费的预付款或者超过正常优惠幅度的预付款都应警惕。 （二）消费返现非法集资。打着“消费即投资”的旗号,以超过正常的价格销售商品,承诺在一定期限内部分或全部返还购货款方式集资。 提示：超过正常商品购买价格的消费就可能是集资的损失。 （三）投资理财非法集资。投资公司、理财公司、财富公司等,以投资项目或发售理财产品名义,承诺高回报零风险或低风险,向公众吸收资金。 提示：投资公司、理财公司、财富公司未经金融监管部门批准,只能用自有资金进行投资,发售理财产品行为属于违法。 （四）原始股非法集资。以在地方股权交易市场“上市”为噱头,向老百姓发售原始股吸收资金。 提示：企业在新三板和其他地方股权交易市场挂牌展示不能称为“上市”,其股权不能自由交易,挂牌企业不得公开宣传向不特定公众发售股票。 （五）私募基金非法集资。私募基金公司公开对外宣传,向超过限额的合格投资者或者向不特定公众吸收资金 提示：私募基金公司募集资金应当将私募基金管理机构和私募基金产品在中国证券投资基金业协会备案,并向具备一定风险承受能力的合格投资者募集资金,不得对外宣传,不得向非合格投资者募集资金。 （六）养老机构非法集资。养老机构以项目建设、预订床位、直接借贷等为由,向老年群体募集资金。 提示：养老机构不得以任何形式向不特定公众吸收资金,在养老机构建成前向养老机构缴纳任何资金都存在风险。 （七）农民专业合作社非法集资。农民专业合作社假借开展信用（互助）合作为名,将不特定公众吸收为社员,承诺固定回报,向所谓的“社员”吸收存款。 提示：具备产业合作基础的农民专业合作社,符合一定条件,可以向当地金融办申请开展信用（互助）合作业务,采取“吸股不吸存、分红不分息”原则,向内部社员吸收股金,供社员内部使用。 四、公安部提醒需要特别警惕的十类“投资理财”项目 （一）以“看广告、赚外快”、“消费返利”等为幌子的； （二）以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的； （三）以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的； （四）以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的； （五）以投资“虚拟货币”、“区块链”等为幌子的； （六）以 “扶贫”、“慈善”、“互助”等为幌子的； （七）在街头、商超发放广告的； （八）以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的； （九）“投资”、“理财”公司、网站及服务器在境外的； （十）要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。 五、当前非法集资的特点？? （一）非法集资犯罪手法不断翻新升级,从过去的农林养种植、资源开发、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为“投资理财”、“财富管理”、“金融互助理财、金融互助平台/社区”、“股权众筹”、“贵金属、原油、大宗商品现货”、“期货”、“信托”、“私募基金”、“虚拟货币”等更专业的“资本运作”的理财产品,并且承诺有担保、低风险、高回报。 （二）非法集资网络化趋势明显,突破地域界限。借助互联网开展宣传、销售、资金支付、归集并转移资金,引诱人员参与,形成了互联网+传销+非法集资模式,比如宣称“零元购物”、“购物返本”、“消费=储蓄”并发展会员的“消费返利平台”。 （三）非法集资的犯罪形式更加隐蔽,欺骗诱导性强。犯罪分子假借迎合国家政策,打着“经济新业态”、“金融创新”等幌子,以具体项目、债权标的、担保物为依托,业务流程、合同文本专业规范,噱头更新颖、迷惑性更强。一些犯罪分子不惜投入重金,通过各类媒体（甚至中央电视台）进行包装宣传,在高档场所（如人民大会堂）举行推介会、知识讲座,邀请名人、学者和官员站台造势,展示与领导合影及各种奖项,欺骗性更强。 （四）非法集资有下乡进村的趋势。一些地方的农民合作社突破“社员制”、“封闭性”原则,超范围对外吸收资金；或公开设立银行式的营业网点、大厅或营业柜台,欺骗误导农村群众；有的投资理财公司、非融资性担保公司改头换面,在农村广布“熟人业务员”,虚构高收益理财产品吸收资金；银行代办员制度早已取消,但一些老资格的“代办员”仍然借用银行的名义吸收存款,其实钱根本没有存进银行,而是被其挪作他用。 六、非法集资举报方式？? 发现非法集资线索,可拨打全省统一的举报热线电话——“961555”。 一经查实,将根据《江西省非法集资举报奖励办法》予以奖励。 七、如何有效识别和防范非法集资? （一）如遇以下情形向公众集资的,务必提高警惕： 1、以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的； 2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的； 3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的； 4、以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的； 5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的； 6、以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的； 7、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的； 8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的； 9、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的； 10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。? （二）投资理财注意事项 1、不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”,高收益意味着高风险。 2、不被小礼品打动,不接收“先返息”之类的诱饵,记住天上不会掉馅饼。 3、要通过正规渠道购买金融产品。不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议,不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条；购买保险过程中要尽量做到“三查、两配合”,即通过保险公司网站、客户热线或监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证,配合做好转账缴费、配合做好回访。 4、注意保护个人信息,关注政府部门发布的非法集资风险提示,遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。? 最后我们再看一段视频 远离非法集资,从你我做起 ▼ 微信扫一扫 关注该公众号 更多内容vip可查看 |